En el caso de las cuentas bancarias tipo uno solo se requiere la cédula de identidad y la dirección del titular
A través de una circular emitida el 01 de marzo, la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela (Sudeban) informó acerca de la flexibilización de los requisitos para la apertura de cuentas bancarias a personas naturales.
«Con el fin de ofrecer nuevas oportunidades garantizando la igualdad para los clientes, usuarios y usuarias en el proceso de bancarización (…) esta Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario considera necesario flexibilizar los requisitos para la apertura de cuentas bancarias”, señala el documento enviado a las instituciones financieras tanto públicas como privadas.
Explica el escrito que la medida se pone en vigencia “tomando en cuenta las variables que modifican la calificación de riesgo en materia de prevención de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva».
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Por ello, la institución señala que, para la apertura de cuentas corrientes y de ahorro para personas naturales nivel 1 se necesita:
- Cédula de identidad laminada, legible del solicitante, vigente o vencida.
- Dirección del titular.
- En caso de ser extranjero, el pasaporte legible.
Mientras que para las cuentas de ahorro o corriente de personas naturales nivel 2, quienes pueden movilizar mensualmente montos superiores a la cantidad de 700 veces el tipo de cambio oficial de la moneda de mayor valor publicado por el Banco Central de Venezuela, los requisitos son:
1.- Cédula de identidad laminada legible del solicitante, vigente o vencida.
2.- Dirección del titular.
3.- Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) legible y vigente del titular.
4.- En caso de ser extranjero, pasaporte legible.
5.- Certificación de Ingresos (atestiguamiento) cuando se trate de personas de libre actividad económica.
6.- Constancia de trabajo, cuando se trate de personas bajo dependencia laboral.
Cuentas en dólares
Asimismo, la Sudeban ratifica que para las cuentas en divisas, los requisitos son los mismos que se veían pidiendo y que cada institución bancaria solicita a la hora de hacer el trámite.
La Sudeban aclara que, en todos los casos, “para abrir cuentas bancarias de cualquier tipo será indispensable una entrevista con el solicitante, la cual podrá ser realizada de forma presencial o a través de medios virtuales: videollamada, videoconferencia, entre otros, los cuales deben estar certificados por la Sudeban”.
